想要投资成功你必须成为一个长期投资

共同基金常识回顾看过的所有投资类的书籍,影响很大的书,有两本。一本是巴菲特的老师格雷厄姆的《聪明的投资者》。这本书明白了什么是价值投资,明白了价格与价值的关系,明白了什么是市场先生,明白了安全边际的原理。我们要用低于价值的价格买入,这是长期投资的诀窍。另一本书,则是指数基金之父约翰博格的《共同基金常识》。约翰博格也是跟格雷厄姆、巴菲特齐名的投资大师,同时也是顶级的企业家,一手创办了全世界规模数一数二的基金公司——先锋领航集团。他也是指数基金的发明者。约翰博格本身是一位非常高产的投资大师,前后写过很多本书,主题内容都是围绕基金投资来的,特别是指数基金。他的投资理念,在不同的著作中都有体现。最早接触的是《共同基金常识》这一本。也正是因为看了这本书,认可这本书里的投资逻辑,才开始建立指数基金投资的体系。什么是常识呢?投资领域有很多各种不同的投资理念和体系,不过在繁多的投资知识中,也存在一些大家共同认可、并且长期有效的知识和经验。有的人把这些称为「原则」,有的人把这些称为「常识」,看来其实是一回事。按照博格的理解,普通投资者掌握了这些投资常识,就已经可以长期从市场中获利了。这些常识,也是投资过程中所要坚持遵守的。就像约翰博格说的:「常识和简单化,是投资成功的关键。」接下来的几篇带你读书,就来了解一下约翰博格告诉我们的投资常识。常识:成为一个长期投资者投资中第一个最重要的常识,就是要做好长期投资。「想要投资成功,你必须成为一个长期投资者。」投资并不是一个短时间里稳赚的事情,无论是持有债券获取利息收益,还是持有股票等待背后公司赚钱,都需要做好长期投资的心理准备。比如说我们投资美股,如果只投资一年,可能有的年份,我们可以赚到60%以上的收益,仅仅一年时间收益就非常丰厚。但有的年份,我们可能会一年下跌近40%,资产近乎腰斩。没有人可以精准的预测每一年的收益情况如何。但是如果我们把投资的时间拉长到10年,我们会发现,以10年为周期来投资,赚钱的概率就大大提升了。很少有长达10年的时间里,投资还是亏损的情况。以10年为周期,收益也更接近股票资产的平均收益。巴菲特也说过一个类似的话:如果你不愿意持有一个股票10年,那么你连10分钟都不要持有。放在A股也是如此。如果我们在任意一个时间点买入A股全部股票,那可能在牛市一年就赚一两倍,但也有可能在熊市一年就下跌30%。如果我们买入A股全部股票,并长期投资,那只要不是买在牛市最高点,持有几年基本都是盈利的。投资时间越长,我们的投资收益,越接近股票资产的真实收益。如果我们再控制下投资的估值,在低估区域投资,那么从低估买入开始算起,持有3-5年以上,目前是没有亏损纪录的。比如说A股2013-2014年熊市,港股2016年初的熊市,在熊市低估区域买入,持有3-5年以上,收益都是不错的。但是仅仅是投资几个月或者一两年,收益是没有办法保证的。这也是经常提到的,我们要做好长期投资的心理准备,用长期不用的闲钱来投资。时间是长期投资者的朋友,可以帮助我们平滑风险,拿时间换空间。投资的时间越长,我们赚钱的概率越大。所以我们也要做一个长期投资者。

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